Informationen gemäß Offenlegungsverordnung
Informationen zu Finanzprodukten gemäß Verordnung (EU) 2019/2088 vom 27.11.2019
Das Finanzprodukt ist die von uns angebotene Finanzportfolioverwaltung bzw. die portfolioorientierte Anlageberatung in den verschiedenen Anlagestrategien (Aktienanteilen)
Kein nachhaltiges Investitionsziel
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt.
Ökologische oder soziale Merkmale des Finanzprodukts
Die Auswahl der Finanzinstrumente im Rahmen der Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie ist darauf ausgerichtet, negative Folgen für die Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange so gering wie möglich zu halten bzw. einen Beitrag zur Achtung der Menschenwürde sowie zur Bekämpfung von Korruption und Bestechung zu leisten.
Anlagestrategie
ETF Investments werden anhand MSCI ESG Rating eingestuft. Wir sehen bei einem Mandat die Auswirkungen auf die Nachhaltigkeitsbelange grundsätzlich als ausreichend berücksichtigt an, wenn das MSCI ESG Rating für mindestens 70% des investierten Anteils des Portfolios ein Rating von mindestens BBB (d.h. BBB, A, AA oder AAA) ist.
Aufteilung der Investition
Siehe Abschnitt „vorvertragliche Produktinformationen gemäß Artikel 14 Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288 vom 06.04.2022
Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale
ETF Investments werden anhand MSCI ESG Rating eingestuft. Wir sehen bei einem Mandat die Auswirkungen auf die Nachhaltigkeitsbelange grundsätzlich als ausreichend berücksichtigt an, wenn das MSCI ESG Rating für mindestens 70% des investierten Anteils des Portfolios ein Rating von mindestens BBB (d.h. BBB, A, AA oder AAA) ist.
Methoden für ökologische und soziale Merkmale
ETF Investments werden anhand MSCI ESG Rating eingestuft.
Datenquellen- und -verarbeitung
Es wird das frei verfügbare MSCI-ESG-Rating verwendet. MSCI macht die Methoden des Ratings transparent, die wir jährlich überprüfen. Es werden von uns keine Daten geschätzt.
Beschränkungen hinsichtlich Methoden und Daten
Uns sind keine Beschränkungen bekannt.
Sorgfaltspflicht
Die Einhaltung des Mindest-ESG-Ratings ist Teil unseres mehrstufigen Investmentprozess. Dabei werden alle Entscheidungen vorab geprüft, nur einstimmig getroffen und im Nachhinein kontrolliert.
Mitwirkungspolitik
Da wir keine direkten Investments tätigen findet die Mitwirkungspolitik keine Anwendung.
Bestimmter Referenzwert
Es wird kein Referenzwert verwendet.
Vorvertragliche Produktinformationen gemäß Artikel 14 Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288 vom 06.04.2022
| Name des Produktes | Finanzportfolioverwaltung bzw. Portfolioorientierte Anlageberatung |
| Werden (auch teilweise) nachhaltige Investitionen angestrebt? | Nein |
| Welche ökologischen und /oder sozialen Merkmale werden mit diesem Finanzprodukt beworben? | Mit dem Finanzprodukt bzw. der Anlagestrategie wird angestrebt allgemein die Investition hinsichtlich ESG-Risiken zu begrenzen. Dabei werden beim verwendeten Rating auch ökologische und sozialen Merkmale berücksichtigt. Allerdings ist nicht angestrebt zu ökologischen oder sozialen Zielen konkret beizutragen und es werden keine konkreten ökologischen oder sozialen Merkmale beworben. |
| Welche Nachhaltigkeitsindikatoren werden zur Messung der Erreichung der einzelnen ökologischen oder sozialen Merkmale, die durch dieses Finanzprodukt beworben werden, herangezogen. | Es werden keine einzelnen Nachhaltigkeitsindikatoren herangezogen, sondern nur ein zusammenfassendes ESG-Rating verwendet. |
| Welches sind die Ziele der nachhaltigen Investitionen, die mit diesem Finanzprodukt teilweise getätigt werden sollen, und wie trägt die nachhaltige Investition zu diesen Zielen bei | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. |
| Inwiefern werden die nachhaltigen Investitionen, die mit diesem Finanzprodukt getätigt werden sollen, keinem der ökologischen oder sozialen nachhaltigen Anlagezielen erheblich schaden. | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. |
| Wie werden die Indikatoren für nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. | Es werden die wichtigsten nachteilige Auswirkungen gemäß Anhang 1 der Delegierten Verordnung (EU) 2022/1288 bei Investitionsentscheidung auf Nachhaltigkeitsfaktoren gemäß Artikel 2 Nr. 24 Verordnung 2019/2088 nicht berücksichtigt. |
| Wie stehen die nachhaltigen Investitionen mit den OECD-Leitsätzen für multinationale Unternehmen und den Leitprinzipien der Vereinten Nationen für Wirtschaft und Menschenrechte in Einklang. | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. |
| Werden bei diesem Finanzprodukt die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. | Nein |
| Welche Anlagestrategie wird mit diesem Finanzprodukt verfolgt. | Hinsichtlich der Berücksichtigung von sozialen und ökologischen Merkmalen werden Fonds bzw. ETF Investments anhand MSCI ESG Rating eingestuft. |
| Worin bestehen die verbindlichen Elemente der Anlagestrategie, die für die Auswahl der Investitionen zur Erfüllung der beworbenen ökologischen oder sozialen Ziele verwendet werden. | Wir sehen bei einem Mandat die Auswirkungen auf die Nachhaltigkeitsbelange grundsätzlich als ausreichend berücksichtigt an, wenn das MSCI ESG Rating für mindestens 70% des investierten Anteils des Portfolios ein Rating von mindestens BBB (d.h. BBB, A, AA oder AAA) ist. |
| Um welchen Mindestsatz wird der Umfang der vor der Anwendung dieser Anlagestrategie in Betracht gezogenen Investition reduziert. | 0% |
| Wie werden die Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung der Unternehmen, in die investiert wird, bewertet? | Die Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung fließen in das ESG-Rating ein. |
| Welche Vermögensallokation ist für dieses Finanzprodukt geplant. | Investiert werden soll in liquide ETF´s und Fonds. Der Anteil der Investments mit einem Mindestrating von BBB soll mindestens 70% betragen. Es werden keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. |
| Inwiefern werden durch den Einsatz von Derivaten die mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale erreicht? | Es werden keine Derivate eingesetzt. |
Struktur der Investition
| In welchem Mindestmaß sind nachhaltige Investitionen mit einem Umweltziel mit der EU-Taxonomie konform? | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt |
| Wie hoch ist der Mindestanteil der Investitionen in Übergangstätigkeiten und ermöglichenden Tätigkeiten. | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt |
| Wie hoch ist der Mindestanteil nachhaltiger Investitionen mit einem Umweltziel, die nicht mit der EU-Taxonomie konform sind. | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt |
| Wie hoch ist der Mindestanteil der sozial nachhaltigen Investitionen? | Es werde keine nachhaltigen Investitionen angestrebt |
| Welche Investitionen fallen unter „andere Investitionen“, welcher Anlagezweck wird mit Ihnen verfolgt und gibt es einen ökologischen oder sozialen Mindestschutz. | Alle Investitionen fallen unter „andere Investitionen.
Die Auswahl der Finanzinstrumente im Rahmen der Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie soll darauf ausgerichtet, negative Folgen für die Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange so gering wie möglich zu halten bzw. einen Beitrag zur Achtung der Menschenwürde sowie zur Bekämpfung von Korruption und Bestechung zu leisten. Der ökologische und soziale Mindestschutz wird durch ein Mindest-ESG-Rating des Portfolios sichergestellt. |
| Wurde ein Index als Referenzwert bestimmt, um festzustellen, ob dieses Finanzprodukt auf die beworbenen ökologischen und 7 oder sozialen Merkmale ausgerichtet ist. | Es wurde keine Index als Referenzwert bestimmt. |
| Wo kann ich im Internet weitere produktspezifische Informationen finden? | www.global-vermoegenspartner.de |